Показать все

Агентства недвижимости и ФСФМ

А знаете те ли Вы, как расшифровывается аббревиатура ФСФМ? Если Вы являетесь сотрудником агентства, а уж тем более, если Вы руководитель (или владелец) агентства по продаже недвижимости – Вы просто обязаны знать. Если по какой-то причине Вы не можете ответить на этот вопрос, то внимательно ознакомьтесь с этой статьей. ФСФМ – федеральная служба по финансовому мониторингу. Данная служба была создана для противодействия легализации преступных доходов (т.е. отмыванию денег) и финансированию терроризма.

Казалось бы, где связь между агентством недвижимости и финансированием терроризма? Однако, согласно положению "О постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" организации, которые оказывают посреднические услуги при купле-продаже недвижимости обязаны становиться на учет. Причем в течение 30 дней с момента государственной регистрации вновь созданной организации. К слову, обязали регистрироваться не только агентства недвижимости, но и организации ведущие бизнес в других сферах (например, ломбарды).

Помимо постановки на учет организация должна иметь:

• Программу внутреннего контроля
• Все отчетные документы (в соответствии с программой внутреннего контроля)
• Приказ о назначении лиц, ответственных за выполнение программы внутреннего контроля
• Документы, которые подтверждают своевременное Средство Карепрост купить в спб на StarLash предоставление информации в ФСФМ о сделках, подлежащих обязательному контролю
• Сертифицированные кадры для ведения программы внутреннего контроля
• Список организации занимающихся финансированием терроризма и легализацией преступных доходов (после регистрации данный список Вам предоставит ФСФМ)

Список не претендует на полноту, но это основные и наиболее значимые моменты.

А теперь несколько слов об ответственности для организации в случае нарушения федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно административному кодексу (ст. 15.27 КоАП) нарушение вышеуказанного закона влечет за собой наложение штрафа в размере от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. И это тоже еще не все. Помимо этого ФСФМ налагает штраф с формулировкой «за финансирование терроризма» и предоставляет данную информацию всем заинтересованным органам. Нетрудно догадаться, что речь идет о МВД, ФСБ и прочих организациях. Мало того, ФСФМ сотрудничает и с другими, подобными, органами по всему миру. А это значит, что данная информация может попасть и за границу. Вряд ли кому то понравится такого рода реклама.

Вместо заключения – пожелание. Если Ваше агентство недвижимости еще не стало на учет в ФСФМ, необходимо заняться этим вопросом. Юридические фирмы берут, в среднем, 25 тыс. руб. за оформление пакета документов. Кстати, целевой инструктаж (это к положению о «сертифицированных кадрах») в данную стоимость не входит.